产业金融服务2023-2029年市场竞争力分析及投资商机
报告目录
第1章：中国产业金融服务发展综述13
1.1产业金融的相关概述13
1.1.1产业金融服务的定义13
1.1.2产业金融服务的分类13
1.1.3产业金融服务的实现形式13
（1）资源的资本化13
（2）资产的资本化14
（3）知识产权的资本化14
（4）未来价值的资本化14
1.2产业金融服务的商业模式15
1.2.1资金融通阶段15
（1）政府投融资模式15
（2）市场投融资模式16
（3）PPP投融资模式16
1.2.2资源整合阶段17
（1）客户资源整合18
（2）能力资源整合18
（3）信息资源整合18
1.2.3价值增值阶段18
（1）产业资本运营19
（2）金融资本运营19
（3）产权资本运营19
1.3研究单位与研究方法20
1.3.1研究范围介绍20
1.3.2研究方法概述20
第2章：中国产业金融服务行业影响环境分析22
2.1产业金融服务行业政策环境分析22
2.1.12021-2023年央行货币政策22
（1）2021-2023年央行货币政策解读22
（2）对金融机构相关业务的影响分析25
（3）央行货币政策预测28
2.1.22021-2023年金融机构贷款投向分析29
2.1.3《私募债发行规则》分析32
2.1.4《关于促进商圈融资发展的指导意见》33
2.1.5《促进科技和金融结合加快实施自主创新战略的若干意见》35
2.1.6新“国九条”财金政策36
2.1.7“十四五”规划产业发展政策37
（1）“十四五”规划产业支持政策解读37
（2）“十四五”重点产业投资规模分析38
2.1.8我国对商业企业投资银行的监管39
2.2产业金融服务行业经济环境分析40
2.2.1国内GDP增长分析40
2.2.2工业经济增长分析41
2.2.3农业经济增长分析42
2.2.4固定资产投资情况43
2.2.5社会消费品零售总额44
2.2.6进出口总额及其增长45
2.2.7货币供应量及其贷款46
2.2.8制造业采购经理指数47
2.2.9非制造业商务活动指数48
2.3产业投融资市场环境分析49
2.3.1金融市场运行情况分析49
（1）股票市场运行分析49
（2）债券市场运行分析52
（3）保险市场发展分析55
（4）基金市场发展分析57
（5）信托市场发展分析58
2.3.2产业融资市场需求分析59
第3章：中国产业金融服务行业细分市场分析60
3.1互联网金融服务业分析60
3.1.1网络产业发展状况及相关政策60
3.1.2网络金融服务的商业模式61
3.1.3网络产业融资需求分析62
3.1.4网络产业金融化空间分析63
3.1.5网络金融服务产品分析63
（1）担保服务产品分析64
（2）融资租赁服务产品66
（3）供应链金融服务产品68
（4）贸易融资服务产品69
（5）网络保险代理服务产品71
3.1.6网络金融服务收入来源分析74
（1）金融机构利率分成74
（2）传媒企业广告收入74
（3）互联网企业专项收费74
3.1.7网络金融服务风险控制74
3.2新能源金融服务业分析75
3.2.1新能源产业发展状况及相关政策75
3.2.2新能源金融服务的商业模式78
3.2.3新能源产业融资需求分析80
3.2.4新能源产业金融化空间分析81
（1）风电产业价值链分析81
（2）太阳能光伏产业价值链分析82
（3）生物质能发电价值链分析82
（4）价值链上的金融服务空间83
3.2.5新能源金融整体解决方案83
（1）清洁发展机制(CDM)84
（2）合同能源管理(EMC)87
（3）太阳能屋顶租赁90
（4）项目整体交易92
3.2.6新能源金融服务风险控制96
3.3航运金融服务业分析100
3.3.1航运产业发展状况及相关政策100
3.3.2航运产业融资渠道分析103
（1）船舶金融服务103
（2）港口物流金融服务108
3.3.3航运金融服务的商业模式111
3.3.4航运产业融资需求分析112
3.3.5航运产业金融化空间分析112
（1）航运产业价值链分析112
（2）价值链上的金融服务空间113
3.3.6航运金融整体解决方案113
（1）船舶金融整体解决方案113
（2）港口金融整体解决方案120
3.3.7航运金融服务风险管理122
3.4环境金融服务业分析123
3.4.1环境产业发展状况及相关政策123
3.4.2环境产业融资渠道分析127
3.4.3环境金融服务的商业模式128
3.4.4环境产业融资需求分析138
3.4.5环境产业金融化空间分析140
3.4.6环境金融整体解决方案140
3.4.7环境金融服务风险管理144
3.5房地产金融服务业分析145
3.5.1房地产行业发展状况及相关政策145
3.5.2房地产融资渠道分析158
3.5.3房地产金融服务的商业模式168
3.5.4房地产行业融资需求分析169
3.5.5房地产市场融资成本分析169
3.5.6房地产金融化空间分析170
3.5.7房地产金融整体解决方案171
3.5.8房地产金融服务收入来源分析175
3.5.9房地产金融服务风险管理176
3.6物流金融服务业分析177
3.6.1物流行业发展状况及相关政策177
3.6.2物流产业融资渠道分析180
3.6.3物流金融服务的商业模式186
3.6.4物流产业融资需求分析192
3.6.5物流产业金融化空间分析193
（1）物流产业价值链分析193
（2）价值链上的金融服务空间193
3.6.6物流金融服务整体解决方案194
（1）物流企业主导的物流金融运作195
（2）金融机构主导196
（3）物流与金融横向一体化199
3.6.7物流金融服务风险管理200
3.7交通金融服务业分析201
3.7.1交通行业发展状况及相关政策201
3.7.2交通产业融资渠道分析204
3.7.3交通金融服务的商业模式212
3.7.4交通行业融资需求分析213
3.7.5交通产业金融化空间分析213
（1）交通产业价值链分析213
（2）价值链上的金融服务空间214
3.7.6交通金融整体解决方案214
（1）交通金融整体解决方案214
（2）地铁金融整体解决方案216
（3）航空金融整体解决方案222
3.7.7交通金融服务风险管理225
3.8汽车金融服务业分析226
3.8.1汽车行业发展状况及相关政策226
3.8.2汽车产业融资渠道分析231
3.8.3汽车金融服务的商业模式238
3.8.4汽车行业融资需求分析238
3.8.5汽车产业金融化空间分析239
（1）汽车产业价值链分析239
（2）价值链上的金融服务空间240
3.8.6汽车金融整体解决方案243
（1）汽车制造商整体解决方案244
（2）汽车经销商整体解决方案246
（3）汽车保险公司整体解决方案248
（4）汽车金融机构整体解决方案251
3.8.7汽车金融服务行业SWOT分析256
3.8.8汽车金融服务风险管理258
3.9钢铁金融服务业分析261
3.9.1钢铁行业发展状况及相关政策261
3.9.2钢铁产业融资渠道分析268
3.9.3钢铁金融服务的商业模式280
3.9.4钢铁行业融资需求分析281
3.9.5钢铁产业金融化空间分析281
（1）钢铁产业价值链分析281
（2）价值链上的金融服务空间282
3.9.6钢铁金融整体解决方案283
（1）基于供应链的钢铁金融服务284
（2）钢铁金融产融一体化286
3.9.7钢铁金融服务风险管理289
3.10科技金融服务业分析290
3.10.1科技产业发展状况及相关政策290
3.10.2科技产业融资渠道分析293
3.10.3科技金融服务的商业模式305
3.10.4科技产业融资需求分析306
3.10.5科技产业金融化空间分析307
3.10.6科技金融整体解决方案308
（1）全生命周期的科技金融解决方案308
（2）中关村科技企业投融资体系311
3.10.7科技金融服务风险管理313
第4章：中国产业金融服务提供机构发展分析314
4.1银行业相关业务发展分析314
4.1.1商业银行业发展分析314
4.1.2银行业贷款业务分析317
4.1.3银行业贷款投向分析318
4.1.4传统银企融资模式分析319
（1）保持距离型融资319
（2）关系型融资320
4.1.5银行供应链金融业务分析321
4.1.6相关产业金融服务案例分析324
4.2保险业相关业务发展分析327
4.2.1保险业发展概况327
4.2.2保险行业资金运作分析328
4.2.3产业保险服务发展现状328
4.2.4相关产业金融服务案例分析330
4.3金融租赁公司相关业务发展分析331
4.3.1金融租赁公司发展分析331
4.3.2在产业金融服务中的相关业务331
4.3.3融资租赁服务发展现状333
4.3.4相关产业金融服务案例分析335
4.4小额贷款公司相关业务分析336
4.4.1小额贷款公司的发展规模336
4.4.2小额贷款公司的地区分布337
4.4.3小额贷款公司的业务分析339
（1）小额贷款公司的业务情况339
（2）小额贷款公司的贷款规模339
4.4.4小额贷款公司盈利能力分析340
（1）小额贷款公司的费用情况340
（2）小额贷款公司的盈利情况340
4.4.5相关产业金融服务案例分析340
4.5财务公司相关业务发展分析341
4.5.1财务公司发展现状分析341
4.5.2财务公司主要业务分析342
4.5.3财务公司的功能定位343
4.5.4财务公司经营情况分析345
4.5.5财务公司与商业银行对比分析347
4.5.6相关产业金融服务案例分析348
第5章：中国产业金融服务行业企业分析349
5.1主要商业银行经营情况分析349
5.1.1中国工商银行经营情况分析349
（1）企业发展简况分析349
（2）企业贷款业务分析351
（3）企业风险管理分析352
（4）企业贷款产品更新动向357
（5）企业经营优劣势分析358
（6）企业新产业金融业务动向358
5.1.2中国建设银行经营情况分析359
5.1.3中国农业银行经营情况分析365
5.1.4中国银行经营情况分析370
5.1.5交通银行经营情况分析376
5.2主要财产保险公司经营情况分析423
5.2.1中国人民财产保险股份有限公司经营情况分析423
5.2.2中国平安财产保险股份有限公司经营情况分析433
5.2.3中国太平洋财产保险股份有限公司经营情况分析441
5.2.4中华联合财产保险股份有限公司经营情况分析446
5.3主要财务公司经营情况分析483
5.3.1中国重汽财务有限公司经营情况分析483
5.3.2中国华能财务有限责任公司经营情况分析485
5.3.3锦江国际集团财务有限责任公司经营情况分析489
第6章：中国产业投资金融发展趋势与建议515
6.1产融一体化运作模式分析515
6.1.1产业+商业银行模式515
6.1.2产业+保险公司模式515
6.1.3产业+财务公司模式515
6.2我国产业投资金融发展特点分析515
6.2.1国内产业投资金融的现状515
6.2.2国内产业投资金融的特点517
6.2.3国内产业金融发展的动因518
（1）满足集团产业的金融服务需要518
（2）资金外部循环内部化518
（3）确立价值管理模式518
（4）提高资本盈利水平518
（5）创造协同价值519
6.3国内产业投资金融存在的风险519
6.3.1产业投资金融的主要风险形式519
6.3.2产业投资金融风险的基本形式520
6.4国外产业投资金融的比较分析521
6.4.1产业投资金融的主要模式521
（1）英美模式分析521
（2）日德模式分析522
6.4.2两种模式在经济发展中的作用524
（1）英美模式在经济发展中的作用524
（2）日德模式在经济发展中的作用524
6.4.3对我国产业投资金融的经验借鉴524
6.5国内产业投资金融发展趋势与建议525
6.5.1国内产业投资金融发展趋势525
6.5.2国内产业投资金融发展建议527
图表目录：
图表1：产业金融服务的运行架构19